自身培训与学习情况：
在省分行的高度重视下 ， 今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后 ， 脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训 。在自身的努力学习下 ， 今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试 ， 并于10月取得资格x;通过afp系统规范培训 ， 经过本阶段的学习后 ， 提升了自己素质 。
在工作中 ， 作为银行的职员 ， 在为客户做投资理财方案时 ， 根据不同的客户 ， 适当地配置各种金融产品 ， 把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标 。能将所学知识转化为服务客户的能力 ， 结合我行实际情况参加it蓝图培训 ， 不断提高自己业务能力.
二、存在的不足：
尽管我行理财业务已得到初步发展 ， 但由于理财业务开展起步较晚 ， 起点较低 ， 使得理财业务发展存在规模较小 ， 与同业比较存在较大差距 ， 存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题 。目前 ， 我行为扩大中间业务收入 ， 仅仅在发展代理保险 ， 代x基金是远远不够的 ， 产品有待更丰富 ， 理财渠道有待拓展 ， 我行的特色产品：汇聚宝 ， 外汇宝 ， 纸黄金 ， 人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员 ， 业务素质等方面的制约)缺少专业性理财 。
不足处：
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少 ， 对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱 ， 需要团队协作加强营销 ， 没有充分发挥个人能力; 3.业务流程有待梳理整合 ， 优化服务提高服务质量 ， 多渠道从前台向理财室输送客户信息;三、来年工作打算1.在巩固已取得的成绩基础上 ， 了解掌握个人理财业务市场 ， 应对同业竞争 ， 进快迅速发展我行的理财业务 ， 2.不断加强素质培养 ， 作好自学及参加培训;进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作 ， 有效的重点放在客户量的增长 。
4.结合我行工作实际加强学习 ， 做好it蓝图新系统上线工作 ， 做好20x年个人工作计划 。
销售年终工作总结【篇13】
转眼间 ， 20x年就要挥手告别了 ， 在这新年来临之际 ， 回想自己一年多所走过的路 ， 所经历的事 ， 没有太多的感慨 ， 没有太多的惊喜 ， 没有太多的业绩 ， 多了一份镇定 ， 从容的心态、
一、工作感悟
在这x个月多的时间里有失败 ， 也有成功 ， 遗憾的是;欣慰的是;自身业务知识和能力有了提高、首先得感谢公司给我提供了那么好的工作条件和生活环境 ， 有那么好的 ， 有经验的老板给我指导 ， 带着我前进;他们的实战经验让我们终生受益 ， 从他们身上学到的不仅是做事的方法 ， 更重要的是做人的道理 ， 做人是做事的前
从x月开始进入公司 ， 不知不觉中 ， 一年的时间一晃就过了 ， 在这段时间里 ， 我从一个对产品知识一无所知的新人转变到一个能独立操作业务的业务员 ， 完成了职业的角色转换 ， 并且适应了这份工作、业绩没什么突出 ， 以下是一年的工作业务明细：
进入一个新的行业 ， 每个人都要熟悉该行业产品的知识 ， 熟悉公司的操作模式和建立客户关系群、在市场开发和实际工作中 ， 如何定位市场方向和产品方向 ， 抓重点客户和跟踪客户 ， 如何在淡旺季里的时间安排以及产品有那些 ， 当然这点是远远不够的 ， 应该不断的学习 ， 积累 ， 与时俱进、
在工作中 ， 我虽有过虚度 ， 有过浪费上班时间 ， 但对工作我是认真负责的、经过时间的洗礼 ， 我相信我会更好 ， 俗话说：只有经历才能成长、世界没有完美的事情 ， 每个人都有其优缺点 ， 一旦遇到工作比较多的时候 ， 容易急噪 ， 或者不会花时间去检查 ， 也会粗心、工作多的时候 ， 想得多的是自己把他搞定 ， 每个环节都自己去跑 ， 、我要改正这种心态 ， 再发挥自身的优势：贸易知识 ， 学习接受、不断总结和改进 ， 提高素质、
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